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财富管理行业的新时代觉醒

我有一个阅读习惯,在拿到一本书的时候,习惯先快速浏览大纲目录,了解作者的创作框架以及作品的核心内容。在翻阅《跨代领导力》这本书的目录时,感觉有别于其他传统的财富管理规划类书籍。尤其作者在开篇不久,就犀利的指出了财富管理行业“产品思维”和“工具思维”行不通,这可是大部分行业专家和市面上大部分书籍的主要观点,也预示刘老师在引领一条不同的道路,少有人走的道路。

在忙碌的工作中,用一周的时间阅读完了整本书。我记得读完最后一段文字的时候,看了一眼时钟,凌晨的1:15分。翻上书的那一刻,心里满是欢喜,终于看到财富管理行业有人跳脱出“解决问题”层面,跨越到“超脱问题”层面进行思考,也预示着新的意识、更高维的意识在觉醒。


书的内容并不复杂。作者在唤醒读者,如何找到个人内驱力,在提炼出领导力后,跨代领导力四个象限“发现目的、培育文化、塑造影响、扩张疆界”让我们知道方向和道路在哪里,就像国际财富管理行业版本的人生哲学三个终极问题“我是谁”“我来自哪里”“我要去往哪里”。书中引经据典,贯穿全书东西方文化不同故事以及经典,惊叹刘老师学识渊博同时也帮助读者更好的了解及理解全球不同种族、文化、家族的精神内核以及传承智慧。让我们从焦躁的当下,重新瞭望历史长河中那些璀璨的精神文明,从短期的时间维度一下进入到永恒,开始思考那些真正重要的事情。


我的本职工作是一位跨国架构搭建的税务咨询师,从7年前开始关注信托行业,是出于自己的兴趣所致,亦是日常工作中客户会提出的一些个人财富管理的疑问。本着服务好客户的原则,我一直在不断地关注以及了解,以期能为客户提出充分而有建设性的建议。在过去的几年间,我接触了不少行业的专业人士和高净值客户,有中国内地、香港、澳门的不同机构,不同人员。发现整个行业中是工具以及产品思维居多,一是大家迎合中国客户的需求(强控制、控制风险、追求回报、弱传承),二是大家都倾向于快。而坚持做难且需要长期的事,在这个行业中是让大多数人望而却步的存在。即便有行家,也真心希望可以助力华人家族基业长青,但是总是无从下手,在面对客户的时候也轻易的走回了产品及工具的老路。

家族传承是一个大而难的事情,每每想到一个优秀家族的荣耀是否能在自己的专业帮助下存续百年,心里既有神圣感,亦有忐忑,因这是客户信任的托付,仿佛把一个叫“家族”嗷嗷待哺的新生婴儿交付于您手上,而我总是担心自己做不好这个事情,因为我也只是一个数十年就会消亡的肉身,并不能一直随着客户的托付而在。在阅读了此书后,心里豁然开朗,是自己的定位有误了。托付有形的物质,消亡是必然的;托付精神财富,物质协助精神财富的传承,那并可以到永远,且我们还有造物主的关照,还有什么事情是办不好的呢!


阅读本书后,对于我自己在家族办公室领域、在公司管理团队的思路,都有了很大的想法转变,从以前的控制团队及业务、转而逐步考虑让应许及责任代入,真正去思考作为一个公司的创始人以及CEO,我创立的这个平台/品牌,需要为社会、为客户、为团队,要传承什么真正有价值和意义的事情,哪些是我们赖以立足于世的志向和精神财富,而这会影响我们将要成为什么样的人。

我想,予人以技能上的知识,是优秀的老师;予人以为精神上的开悟,是人生的导师。感觉刘老师的创作,希望可以唤醒更多的心灵,如书中所说“以领袖唤醒领袖”。


本文作者-MiaLee 李绮娉
灵智咨询 创始人 CEO
灵智亚太(香港)有限公司
灵智德永家族办公室
2023年10月23日 广州

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